Acciones sin valor: Cómo evitar el duplicar sus pérdidas
Los estafadores de todo el mundo han aumentado sus labores para timar a los inversionistas, en
especial a quienes no son residentes en Estados Unidos de América y han perdido dinero en las bolsas
de valores de los Estados Unidos. En tanto que es natural querer recuperar las pérdidas lo más pronto
y completamente posible, la SEC advierte a los inversionistas que sean sumamente escépticos tratándose
de las ofertas de cambiar acciones sin valor o de mal rendimiento por valores de primera clase o de
rendimiento "caliente".
Típicamente las acciones sin valor son precisamente eso – sin valor. Y quien quiera que le prometa
una forma de recuperarse de una mala inversión probablemente le está solamente mintiendo. Le instamos a
que antes de partir con su dinero, investigue plenamente toda oportunidad de inversión, al igual que a la
persona que la promueva. Esto es en especial crítico si usted es un inversionista no estadounidense que
procure invertir en acciones estadounidenses – o cuando se entere de la oportunidad por teléfono de parte
de un corredor que usted no conoce. El “corredor” bien podría ser un estafador y el trato podría ser un
trato falso. Recuerde, si una oferta suena demasiado buena como para que sea real, lo probable es que no
es real.
La información siguiente le indica cómo detectar los posibles fraudes de "intercambio de acciones",
cómo evaluar las ofertas de que se entera y dónde acudir si se precisa ayuda.
A Qué Se Debe Estar Alerta
Aunque los estafadores emplean una gran variedad de técnicas para llevar a cabo sus trampas de
“intercambio de acciones sin valor”, la mayor parte de estos fraudes se reducen a una fórmula
pronosticable: un rollo de venta persuasivo, que casi siempre contiene garantías falsas de legitimidad,
seguido por demandas de dinero. A continuación presentamos ciertas "banderas rojas” que se deben evitar:
Llamadas emprendedoras repentinas hechas desde “salas bancos de teléfonos" — Los estafadores que
se hacen pasar por corredores de EE.UU. o del Reino Unido inicialmente identifican a los inversionistas
que han perdido dinero en acciones con "microtope", las acciones de bajo precio y poco comercio emitidas
por las compañías más pequeñas de los Estados Unidos. Al funcionar desde las remotas salas de bancos de
teléfonos, lanzan una emprendedora campaña de llamadas o correos electrónicos repentinos, concentrando
su rollo de venta en la recuperación de la pérdida. Es probable que ofrezcan el cambio de acciones de
mal rendimiento por acciones de primera clase de una compañía establecida, o que digan que una firma o
un "cliente" anónimo quiere comprar las acciones directamente.
Sitios de Internet impresionantes que sirven de frentes para oficinas virtuales — Para lograr
que sus negocios turbios parezcan convincentes, los estafadores le invitarán a que visite "su" sitio
de internet – donde habrá páginas de información pormenorizada y quizás una fotografía o datos
biográficos del corredor. Pero sucede que con demasiada frecuencia el sitio no es nada más que una
copia fraudulenta del sitio de internet de alguna firma legítima – con cambios sólo en el nombre y
los datos de contacto. A fin de realizar sus trampas los estafadores adoptarán nombres falsos pero
que suenan familiares y funcionan desde oficinas virtuales, utilizando direcciones falsas, entregas
de correo lejanas, y números de teléfono y facsímile que son redirigidos.
Recomendaciones autosuministradas — Ya que saben que los reguladores instan a los inversionistas
a que investiguen antes de invertir, los estafadores con frecuencia pretenden hacer lo mismo. Le
garantizarán falsamente que la inversión está debidamente registrada ante la agencia apropiada y le
dan a entender que le proporcionan el número de teléfono de dicha agencia a fin de que usted pueda
comprobar tal “hecho”. A veces le dan el nombre de una agencia de verdad y a veces se inventarán uno.
Pero inclusive si la agencia sí existe, los datos de contacto siempre serán falsos. En vez de hablar
con algún funcionario gubernamental, usted se comunicará con los estafadores o sus colegas, quienes
darán muy buenas calificaciones a la compañía, al gestor o a la transacción.
Pretensiones de "aprobación" gubernamental — Otro truco utilizado por los estafadores a fin
de parecer creíbles tiene que ver con el abuso de sellos de agencias federales, incluyendo los sellos
de la SEC y de la Junta Federal de Comercio (Federal Trade Commission – FTC). Copian el sello oficial
del sitio de internet de la agencia reguladora y lo usan para crear membrete falso para una carta de
aprobación ficticia. Pero debe saber que la SEC y la FTC – al igual que las demás agencias reguladoras
federales en EE.UU. y de todo el mundo, no "aprueban" o "respaldan" ninguna transacción de acciones en
particular, así como tampoco programas de “recuperación de pérdidas”.
Solicitudes de pago por adelantado — Independientemente del modo en que los estafadores presenten
sus ofertas de "ayuda", siempre hay una trampa. Antes de que concluyan el trato, pedirán primero y por
adelantado un "depósito de garantía" o "pago de margen" – o alegarán que usted debe pagar un "seguro"
o "fianza de cumplimiento". Al momento que usted haga el pago por adelantado, los estafadores casi
siempre desaparecen – dejándole a usted con nuevas pérdidas. Si parece que usted está dispuesto/a a
hacer pagos adicionales, es posible que más bien los estafadores signa pidiendo más, alegando falsamente
que el precio de los valores en la bolsa ha cambiado o que esos pagos cubrirán derechos adicionales,
impuestos, fianzas para el servicio de mensajería o demás gastos similares. Es sólo cuando a usted se
le acabe la paciencia o el dinero para lidiar con sus pérdidas que los estafadores desaparecen del todo.
Cómo protegerse
Frecuentemente los reguladores llaman a los fraudes en acciones sin valor "operaciones de sala de
recuperación", "trampas con pagos por adelantado", o "fraudes de recarga" ya que los autores del crimen
roban a las personas que han perdido dinero una vez y están dispuestas a invertir aún más con la esperanza
de recuperar sus pérdidas. Presentamos varios modos de armarse contra estos ladrones oportunistas:
Vea más allá de la elegancia en sitios de internet y membretes – Cualquier persona que sepa
"recortar y pegar" puede crear sitios de internet y membretes impresionantes y de aspecto legítimo a
un costo módico o sin costo. No se deje convencer por un folleto de lujo, un sitio de internet de
relumbrón, o la presencia en la página de internet o documento de un sello oficial de algún regulador.
La SEC no autoriza a firmas privadas para que utilicen nuestro sello. Si usted ve el sello de la SEC
en el sitio de internet o en los materiales de alguna firma, píenselo dos veces – y luego píenselo dos
veces más.
Tenga escepticismo de la "aprobación" gubernamental — Al igual que la mayor parte de las agencias
reguladoras del mundo, la SEC no evalúa los méritos de ninguna oferta de valores y tampoco determinamos
si algún valor en particular constituye una “buena” inversión. Asimismo, jamás respaldamos firmas,
individuos, productos, o servicios específicos.
Trate exclusivamente con reguladores que existen realmente — No se deje engañar por quienes le
indican cómo y donde comprobar sus referencias. Acuda directamente a un regulador real para pedir
ayuda. A continuación se encuentran los Localizadores Uniformes de Recursos de que precisará para
hallar a su regulador:
Precaución: si su contacto le proporciona
electrónicamente (en un correo electrónico o sitio de internet) alguno de estos vínculos, no haga clic en
el vínculo proporcionado. Escriba usted mismo en su buscador todo el Localizador Uniforme de Recursos.
Aunque el Localizador Uniforme de Recursos luzca bien, el vínculo proporcionado por el estafador podría
llevarle a un destino muy distinto.
Vea más allá de la elegancia en sitios de internet y membretes -- Cualquier persona que sepa
"recortar y pegar" puede crear sitios de internet y membretes impresionantes y de aspecto legítimo a un
costo módico o sin costo. No se deje convencer por un folleto de lujo, un sitio de internet de
relumbrón, o la presencia en la página de internet o documento de un sello oficial de algún regulador.
La SEC no autoriza a firmas privadas para que utilicen nuestro sello. Si usted ve el sello de la SEC
en el sitio de internet o en los materiales de alguna firma, píenselo dos veces – y luego píenselo dos
veces más.
Determine independientemente si la oferta está registrada -- Por lo general, todo valor que
se ofrece en Estados Unidos debe estar registrado ante la SEC o debe calificar para una exención. Si
usa nuestra base de datos EDGAR puede enterarse si la firma ha
registrado sus valores ante la SEC y descargar sus documentos declaratorios.
Investigue al corredor y a la firma – Nunca deje de comprobar si el corredor y la firma tienen
la debida licencia para tener negocios en su estado, provincia o país. Si la persona dice que trabaja
en una firma de corretaje estadounidense,
use el sitio de internet BrokerCheck
(Investigar Corredor) de la NASD o llame a la línea especial del Programa de Divulgación Pública
de la NASD al (800) 289–9999. Si la persona trabaja en un sitio distinto, comuníquese con
el regulador de valores para ese país – y
también con el regulador para su propio país, en caso de tratarse de más de un país.
| Consejo: |
Varios de los reguladores internacionales ponen en sus sitios de internet los nombres de las firmas
o entidades sin licencia que supuestamente han elegido a sus ciudadanos para hacerles víctimas de
trampas de acciones sin valor y otros fraudes. Entre los sitios que mantienen dichas listas se
encuentran:
Por favor tenga en cuenta que la SEC no mantiene ni controla estas listas y no puede garantizar
su precisión.
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Compruebe las recomendaciones independientemente – Nunca se fíe exclusivamente de las
recomendaciones que le dé un corredor con el cual nunca había tratado anteriormente. Las
"organizaciones internacionales" o los "clientes satisfechos" con quienes le sugieren que se
comunique podrían ser parte de la trampa.
Cautela con las instrucciones bancarias insólitas – La mayor parte de las firmas de corretaje
acreditada en EE.UU. no le pedirían que envíe su dinero a un banco no estadounidense – o a un banco
estadounidense para fines de crédito adicional a otro banco o entidad. De hecho, lo más probables
es que un corredor estadounidense nunca le pida que envíe un pago a su banco.
Dónde puede acudir para pedir ayuda
Si es aparente que algún corredor estadounidense está implicado en el caso, por favor envíe su queja
por escrito a la SEC haciendo uso de nuestro Centro de Quejas en Línea Online
Complaint Center. No olvide incluir cuantos detalles le sea posible, incluyendo los nombres, direcciones,
números de teléfono o fax, así como las direcciones de correo electrónico o sitios de internet de toda
persona o firma, la fecha en que se realizó cada contacto y los datos sobre toda declaración específica
o instrucciones para enviar cables que le haya proporcionado el corredor.
Puesto que muchos fraudes en inversiones se llevan a cabo completamente por fuera de EE.UU., es posible
que la SEC no tenga la jurisdicción para investigar y encausar a los malhechores – inclusive si el fraude
tiene que ver con acciones emitidas por una compañía estadounidense. Si encuentra algún problema,
comuníquese con el regulador de valores de su país de origen
y también con el regulador del país en que el corredor hace tratos.
Cómo lograr mayor información
Si desea invertir sagazmente y mantenerse lejos del fraude, debe lograr tener la información. Nunca,
jamás, haga una inversión basándose exclusivamente en las promesas que el promovedor le haga por teléfono
o que ponga en internet – especialmente si la inversión tiene que ver con una compañía pequeña con acciones
de poco movimiento y que no es bien conocida. Y ni piense en invertir por su cuenta en compañías pequeñas
que no presentan informes regulares ante SEC, a menos que esté dispuesto/a a investigar plenamente a cada
compañía y comprobar la veracidad de cada declaración acerca de la compañía.
Si desea mayor información acerca de la inversión sagaz, por favor visite
sección de Información para el Inversionista en nuestro sitio de internet.
http://www.sec.gov/investor/pubs/worthless_esp.htm
