 |
|
Sellos falsos y teléfonos engañosos: Cómo intentan parecer legítimos los fraudulentos
Es un hecho duro y frío: Los fraudulentos mienten. Así es como intentan hacer dinero. Mienten cuando le prometen altos beneficios “garantizados” con riesgo muy bajo o sin riesgo. Mienten cuando olvidan mencionar que la compañía o producto que ofrecen no existe.
Algunos fraudulentos mienten directamente, creando hechos o haciendo afirmaciones ficticias. Por esto animamos a los inversionistas a hacer su propia investigación independiente y a recordar aquel maravilloso adagio milenario: “Si suena muy bueno para ser verdad, probablemente lo es.” Otros negociadores fraudulentos condimentan sus historias con tintes de verdad para dar a sus esquemas un aire de legitimidad. Por muchos años, la SEC y los reguladores de títulos valores de todo el mundo han animado a los inversionistas a investigar antes de invertir – a formular preguntas profundas sobre sus inversiones y sobre las personas que las venden. Algunos negociadores fraudulentos, imitándonos, pretenden hacer lo mismo.
Una artimaña que utilizan los negociadores fraudulentos incluye la seguridad que una inversión ha sido registrada en la agencia competente y adecuada. Los fraudulentos pretenderán darle el número telefónico de la agencia y le invitarán a verificar por sí mismo la “autenticidad” de sus afirmaciones. Pero aún si la agencia existe, la información de contacto muy seguramente será falsa. En lugar de hablar con el agente gubernamental real, se pondrá en contacto con los negociadores fraudulentos o con sus coletas – quienes le darán a la compañía, al promotor o a la transacción una excelente calificación.
Otro truco consiste en el mal uso del sello del regulador. Los negociadores fraudulentos copian el sello o logotipo oficial del sitio web del regulador – o crean un sello falso para una entidad ficticia – y utilizan dicho sello en documentos o páginas web, para hacer parecer que el trato es legítimo. Usted debe ser consciente que la SEC – como otros reguladores estatales y federales en los Estados Unidos y en el mundo – no permiten que entidades privadas utilicen sus sellos. Más aún, la SEC no “aprueba” o “respalda” ningún título valor, emisor, productos, servicios, credenciales profesionales, firmas o individuos particulares.
A continuación hay algunos consejos sobre cómo puede protegerse contra estas y otras tácticas engañosas:
- Negocie únicamente con reguladores reales – No es difícil averiguar cuáles son los reguladores y cómo ponerse en contacto con ellos. Encontrará una lista de reguladores internacionales de títulos valores en la página web de la
International Organization of Securities Commissions (IOSCO) y un directorio de reguladores estatales y provinciales en Canadá, México y Estados Unidos, en el sitio web de la
North American Securities Administrators Association (NASAA) acerca de un negocio con una entidad que no aparece en estas listas – como el “Federal Regulatory & Compliance Department”, la “Securities and Registration Compliance Agency” o el “U.S. Securities Registration Bureau” – probablemente esté tratando con negociadores fraudulentos. Encontrará información de contacto legítima de la SEC en la Sección
Contáctenos (contact us) de nuestro sitio web y en las
Division Homepages de la SEC. Si alguna vez no está seguro de si está tratando con alguien del verdadero SEC, envíenos un correo electrónico a
ayuda@sec.gov.
Sea escéptico frente a la “aprobación” del gobierno. – La SEC no evalúa los méritos de ninguna oferta de títulos valores ni determinamos si un título valor específico es una “buena” inversión. En cambio, el personal de la SEC revisa las declaraciones de registro de ofertas de títulos valores y declara que dichas declaraciones son “efectivas” si las compañías parecen haber cumplido con las reglas de divulgación. En términos generales, todos los títulos valores ofrecidos en los Estados Unidos deben registrarse en la SEC o deben calificar para ser eximidos de los requisitos de registro. Usted puede verificar si una compañía ha registrado sus títulos valores en la SEC y descargar sus documentos de divulgación utilizando las radicaciones de esa compañía en nuestra
base de datos (EDGAR).
- Mire más allá de los sellos lujosos y de los encabezados — La mayoría de las personas que usan computadores saben que es muy fácil copiar y pegar imágenes. Como resultado, la tecnología actual permite a los negociadores fraudulentos crear páginas web y papelería impresionantes y con apariencia legítima, con ningún o muy bajo costo. No se deje convencer por un volante espectacular, o una página web glamorosa, o por la presencia de un sello oficial de un regulador en una página web o un documento. Una vez más, la SEC no autoriza a las compañías privadas a utilizar nuestro sello – aún como un vínculo legítimo a nuestro sitio web. Si usted ve el sello de la SEC en un sitio web o en materiales de una compañía, piénselo dos
veces.
- Verifique el corredor y la firma — Siempre verifique si cualquier corredor que le ofrezca comprar o vender títulos valores cuenta con las debidas licencias para comerciar en su estado, provincia o país. Si la persona declara que trabaja con una firma de corretaje de los Estados Unidos, llame a la línea de atención del Programa de Divulgación Pública del FINRA al (800) 289-9999 o visite el sitio web del
FINRA para verificar los antecedentes tanto del corredor individual como de la firma. Asegúrese de confirmar que la firma realmente exista y que esté al día en su registro, y pregunte si el corredor o la firma tiene algún historial de
quejas.
- Sea prudente en relación con los esquemas de "Advance Fee" o "Recovery Room" — Un número cada vez mayor de fraudes relacionados con la inversión busca inversionistas en todo el mundo que adquieren acciones “microcap”, las acciones de bajo precio y poco comerciadas emitidas por las compañías norteamericanas más pequeñas. Si el precio de la acción cae o si la compañía sale del mercado, los fraudulentos se lanzan afirmando que pueden ayudar a los inversionistas a recuperar sus pérdidas – por una tasa sustancial disfrazada como algún tipo de impuesto, depósito o bono de seguro reembolsable. Tan pronto como el desprevenido inversionista paga la “advance fees” o “cuotas anticipadas”, el negociador fraudulento desaparece – dejando al inversionista con una pérdida aún mayor. Para mayor información acerca de este tipo de fraudes, por favor lea nuestra publicación titulada
Estafa a los inversionistas
extranjeros: Evite que las acciones estadounidenses "de moda" lo lleven a la
ruina.
Si desea invertir sabiamente y mantenerse lejos de fraudes, debe conseguir los hechos. Nunca, jamás, haga una inversión basándose solamente en las promesas del promotor o lo que ve en Internet, especialmente si la inversión involucra a una compañía pequeña, apenas negociante que no es muy conocida. Y ni siquiera piense en invertir por su cuenta en pequeñas compañías que no presentan reportes regulares ante la SEC, a menos de que esté dispuesto a investigar a fondo a cada compañía y a verificar la verdad de cada declaración acerca de la compañía. Para mayor información sobre invertir sabiamente, visite
La SEC en Español: Información para los
Inversionistas.
http://www.sec.gov/investor/espanol/fakeseals_esp.htm
|
